Банки возьмут украинцев "под колпак"
Нацбанк опубликовал требования финансового мониторинга, который предусматривает расширение перечня подозрительных финансовых операций в Украине. Согласно ему, банки обязаны информировать Госфинмониторинг при странных пересчетах средств.
"Это если человек с небольшой зарплатой покупает автомобиль или квартиру. Или, скажем, кто-то переводит 100 тысяч гривен на оккупированную территорию. Конечно, нужно сразу проверить происхождение этих средств и людей, осуществляющих такие операции. Такая норма действует во всем цивилизованном мире. Главное, чтобы и у нас ее запустили, как следует и не исказили", - объясняет порталу znaj.ua Александр Охрименко, президент Украинского аналитического центра.
К рисковым операциям будут зачислять регулярные платежи с одного счета на другой. А также использование банковского счета не по назначению. Подозрение будут вызывать, в первую очередь, перерасчеты на сумму более 150 тыс. грн.
"С одной стороны норма должна проявлять финансовых преступников и тех, кто уклоняется от налога. А с другой, она приведет к еще большему упадку банковской системы. Ведь большая часть банковских клиентов может перейти в тень", - говорит Владимир Марченко, аналитик консалтинговой компании AFS.
По его словам, многие частные предприятия могут перейти от обслуживания зарплатных проектов банками к физической выдачи денег в своей бухгалтерии. Крупные сделки при покупке недвижимости также могут стать наличными.
"Люди будут делать все, чтобы их не заподозрили в подозрительных операциях. Поэтому следует ожидать в ближайшем будущем отток клиентов из банковской системы", - объясняет специалист.
По его мнению, подобный государственный контроль нужен, но его надо вводить позже. "Сначала власти следовало бы провести налоговую реформу и создать все условия, чтобы людям было выгодно платить налоги и иметь официальные зарплаты. А уже потом вводить различные финансовые мониторинги", - констатирует Владимир Марченко.
Напомним, в конце февраля НБУ просил банки блокировать платежные карточки своих клиентов, какие вероятно получают прибыли сомнительного происхождения.