Боротьба з міскодингом: в Україні можуть обмежити банківські перекази

У рамках боротьби з міскодингом (зміна призначення платежів з метою ухилення від оподаткування) у Національному банку України запропонували запровадити тимчасові обмеження на банківські перекази в період дії воєнного стану. Таку ініціативу підтримує і профільний комітет Верховної Ради, який працює над внесенням змін до законодавства.

Читайте нас у Telegram: тільки найактуальніші та перевірені новини

Так, пропонується внести зміни до Закону України "Про платіжні послуги", які передбачають посилення вимог до розміру власного капіталу надавачів платіжних послуг та збільшення розмірів штрафів за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, пояснив народний депутат і голова Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев у своєму Telegram-каналі.

Планується також встановити на законодавчому рівні тимчасові обмеження на фінансові операції з використанням реквізитів електронних платіжних засобів, включно з лімітами на суми трансакцій і кількість переказів. Також буде передбачено граничні суми готівкових переказів через термінали самообслуговування.

Ці зміни спрямовані на підвищення ефективності контролю за фінансовими операціями та запобігання зловживанням в умовах воєнного стану.

На сьогодні в Україні через перекази можуть заблокувати картку і вимагати документи, що пояснюють такі фінансові дії. Під особливу підозру підпадають великі онлайн-покупки, зняття великих сум, угоди з криптовалютою, великі перекази.